안녕하세요! 모모입니다202 1년 새해 잘 맞이하고 계신가요?
많은 분들이 목표로 하고 또 저도 매년 목표로 하는 게 있다면 역시 돈 관리? 월급 관리죠?그런 의미에서 올해는 재무 설계와 재무 상담을 받기로 했습니다.
이런 재무 설계의 경우 사회 초년생 때 많이 권유를 받았는데요.아무래도 월급이라는 돈이 들어오는 첫 사회생활이니까 전문적인 접근이 필요하다고??ㅎㅎ 그런 주위의 추천을 많이 받았어요.
근데 그때는 저금에 거의 다 올인했을 때였고…월급의 대부분을 저축하기 때문에 아무 문제가 없을 거라고 생각했어요!
재무 설계는 돈 관리를 못하는 사람이 받고 있는 건 아닌가 하는 엉뚱한 생각을 하고 있을 때였어요. 후후후
하지만 경제공부를 하게 되면서부터, 재무관리와 포트폴리오 준비라는 것이 얼마나 중요한지 알게 되었습니다. 미리 알았으면 더 좋았겠죠?
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파인애플은 스마트폰으로 받는 자산관리 서비스입니다!파인더스라는 회사에서 경영하고 있다고 하던데 발매된 지 5개월이라면서요?
About Us 이런 문제들을 해결하기 위해서 시작을 했습니다 파인애플의 주요 기능은 모두 ‘쉬운 금융’을 외치지만 사실 금융은 쉽지 않습니다. 상위 1%만이 받는 개인자산관리서비스, 우리 모두에게도 전문가가 필요합니다. 파인애플은 금융판매인과 소비자를 이어주는 개인자산관리서비스입니다. 자신의 자산확인계좌를 한번에 찾기, 인증서 추가 등을 통해 은행, 증권, 보험, 신용카드, 대출, 부동산, 차량 시세까지 등록하여 개인의 자산을 한눈에 파악할 수 있도록 합니다. 에이전트 연결 파인애플 어드바이저는 고객의 재무 상태를 진단하고 무료로 보고서…ww.finders.company
은행 같은 금융기관을 방문해 상담을 받을 만한 재산수준도 아니고 일회성 재무설계는 광고와 거의 다르지 않다고 본다.
괜찮은 곳을 찾다가 좋은 기회에 이곳을 한번 해보게 되었어요!
처음 가입할 때는 검사를 받아야 하는데요.검사를 받기 전에 앱을 돌아보니 많은 분야에서 조언을 해 주는 앱임을 알 수 있었습니다.
단순히 월급을 관리하는 것만이 아니라 보험투자 재무목표 등 다양하게 해볼 수 있는 앱이었습니다.통장관리만 제대로 할 수 있었는데…. 이런 앱이 있으면 관리 많이 할 수 있겠네요.
‘파인애플북 검사’라는 메뉴로 저의 자산 상태와 투자 성향 등을 검사받았습니다!
생각보다자세히듣는항목이많아서옆에통장을열어놓고열심히써봤어요. 30분 정도 걸린 것 같아요.
그리고 제 목표를 적는 부분이 있는데 생각해 본 적이 별로 없어서 이 부분도 고민되는 좋은 점이 있었습니다. (웃음)
스캔을 마치면 나를 관리해줄 어드바이저가 배정됩니다.그리고 PDF에 의한 장문의 재무보고서가 작성되는데요.
나이,세대등다양한기준으로본인이지금어떤위치에있고어떤상황에있는지를브리핑해주는자료입니다.제가 세운 목표에도 지금 수준이라면 언제쯤 얼마나 도달할 수 있는지도 알려주네요.
생각보다 엄청 긴 PDF 자료인데 다 읽을 필요가 없어요!어드바이저 분이랑 대면으로 상담을 받거든요.
평일 낮에 시간을 내서 재무상담을 했습니다!아무래도 코로나 시국이므로 줌이라는 화상 프로그램을 사용하여 재무 상담을 받았습니다.
옆에는 아이패드로 꼼꼼하게 쓰면서.. 이런저런 얘기를 나눴습니다. (웃음)
처음 상담하는 거라 제가 입력한 내용 중 틀린 부분을 고치는 부분이 많았어요 (눈물)
입력한 자산, 부채보다 많거나 적을 수 있습니다. 몰랐던 부분도 있었어요 그리고 제가 세운 목표가 현실적인지, 왜 그런 목표를 가지고 있는지 등등 많은 것들을 물어봤습니다.
처음상담에서이렇게큰틀을만들어놓으면앞으로더디테일한상담을할수있을것같습니다.원래는30분정도상견례를하듯이인사를하는자리였는데제가이것저것물어보니까45분정도상담을진행했네요.
요즘 투자와 경제 공부를 너무 열심히 하고 있기 때문에.. 궁금한 것도 많아지고.. 레버리지라던가.. 금리라던가.. 등등 많은 것들을 여쭤봤습니다.
저 같은 개미 투자자들(?)은 어디선가 상담을 받을 기회가 별로 없어요.
직장 동료들에게 물어보고 정보를 얻거나, 더 욕심 있는 쪽을 책을 읽거나, 개미 대장들이 이끄는 유튜브를 보거나. 약간은 생물(?)에 대한 정보를 많이 접하게 되는데
제대로 된 자산 관리사, 재무 설계사 분과 이야기를 나누었다면 좀 더 만족할 수 있는 기회가 되었을 거라고 생각합니다.연초에 앱이 리뉴얼될 예정이며, 자신의 자산 정보를 모아 보다 디테일한 목표 설정과 진행 상담도 가능해질 예정이라고 합니다.
저는 매우 만족했고, 상담 자체의 결과물이 좋았다기 보다는, 그동안 궁금했던 것과 저의 투자성향 등 많은 정보를 얻을 수 있어서 좋았다고 생각합니다!
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